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Comme toute carrière, celle de conseiller financier exige une habileté à jongler avec différentes tâches et responsabilités chaque jour. Cela dit, avec l’aide de quelques conseillers financiers et du site Investopedia, nous avons assemblé une liste des principales tâches qu’un conseiller financier peut être appelé à réaliser au cours d’une journée de travail normale (après, bien sûr, avoir accompagné les enfants à l’école et promené le chien).

À son arrivée au travail le matin, le conseiller financier pourrait avoir à :

  • Servir des clients existants – Cela comprend les rencontres en personne, ainsi que les échanges téléphoniques et par courriel. Ces rencontres et échanges peuvent consister à simplement rassurer le client en ce qui concerne ses investissements, à l’informer sur les plus récents développements du marché financier, à effectuer l’examen annuel de son portefeuille et (ou) à lui offrir de nouveaux services (p. ex., planification fiscale ou successorale ou assurances). Il peut également s’agir de rencontres plus décontractées visant à discuter des changements que vit le client sur le plan de son style de vie, de son emploi, de son état matrimonial ou des besoins de ses enfants.
  • Rechercher de nouveaux clients – Il s’agit là d’une importante activité qui exige que le conseiller financier communique avec ses clients existants dans le but d’obtenir des références; se joigne à des centres d’influence (c.-à-d. d’autres professionnels, comme des avocats ou des comptables, qui lui donneront des références de clients dans l’espoir qu’il fasse de même pour eux); prenne part à des activités de développement commercial; commandite des événements et des activités; rende visite à des clients potentiels ou communique par téléphone avec eux pour offrir ses services et en expliquer la valeur.
  • Dîner – Un dîner peut permettre de renouer des liens avec un client, de rencontrer un client potentiel ou encore un centre d’influence.

Après le dîner, les tâches peuvent inclure les suivantes :

  • Planification financière – Le conseiller financier a également une obligation de vigilance concernant les types de services et de produits qu’il recommande à ses clients. Pour ce faire, il pourra, entre autres, échanger avec des gestionnaires de portefeuilles, s’informer sur les stratégies de réduction d’impôts et s’assurer de rester au fait des tendances de l’économie, du marché, de l’industrie et des produits.
  • Formation continue – L’apprentissage d’un conseiller financier ne se termine pas au moment de son inscription à titre de représentant en fonds communs de placement ou de l’obtention de son permis d’exercice pour vendre de l’assurance-vie. Nombreux sont ceux qui obtiennent d’autres titres et certificats, notamment celui de planificateur financier agréé (CFP) ou d’analyste financier agréé (CFA), une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou autre. On s’attend du conseiller financier qu’il maintienne ou qu’il perfectionne ses connaissances au moyen de formation continue. Il se peut qu’on exige de lui un nombre minimal de crédits de formation continue chaque année. Habituellement, il pourra les obtenir par des cours en ligne ou en personne, des séminaires et des événements propres au secteur.

Bien entendu, la journée type d’un conseiller financier comporte d’autres éléments, notamment des tâches administratives, la rédaction ou la révision de billets de blogue ou de contenu destiné à des sites Web, la préparation en vue de rencontres avec des clients existants ou potentiels et, n’oublions pas, l’approvisionnement en café. Le conseiller financier qui réalise toutes ces tâches peut être assuré qu’il offre un service à valeur ajoutée à ses clients et qu’il répond adéquatement à leurs besoins financiers à court et à long terme.

Source : http://www.investopedia.com/articles/active-trading/072815/day-life-financial-advisor.asp