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Les Étudiants reconnus pour leurs Performances Supérieures au Cours sur les fonds d’investissement au Canada.

L’Institut IFSE a le plaisir d’annoncer la liste d’honneur du CFIC pour l’an 2018.

La liste d’honneur du CFIC reconnaît ces personnes exceptionnelles qui ont obtenu les notes les plus élevées dans leurs examens du cours sur les fonds d’investissement au Canada parmi des milliers d’étudiants qui écrivent cet examen chaque année.

L`Institut  IFSE félicite ces étudiants pour leur excellence académique.

Première Place

John Willis – Newmarket, ON
Mimi Yau May Ho – Richmond, BC
Sussan Shu Ting Li – Richmond, BC

Deuxième Place

Michael Manojlovich – Grimsby, ON
Mikhial Stefansky – Mitchell, ON

Troisième Place

Matthew Castling – Port Moody, BC
Brian Michael Darling – Whitby, ON
Paul-Simon Ghoche – Kirkland, QC
Brad Kubasek – Calgary, AB
Shannon Lamont – Burlington, ON
Michael Stanley – London, ON
Loic Wandege – Montreal, QC
Ling Wu – North York, ON

Comme les personnes performantes supérieures, John, Mimi, et Sussan reçoit une carte –cadeau Amazon de 250 $. Nous vous souhaitons le succès dans vos carrières futures.

 


 

L’« investissement socialement responsable » est-il uniquement une tendance ou plutôt une façon rentable et intelligente d’investir? Voici les notions élémentaires sur ce qui rend un investissement socialement responsable et la raison pour laquelle cette approche est là pour durer.

Le fait de gagner de l’argent et d’avoir des répercussions positives sont-ils mutuellement exclusifs? Bien que les gens désirent généralement faire le bien, ils veulent également maximiser le rendement de leurs investissements. C’est là que l’investissement socialement responsable (ISR) peut nous aider, nous permettant de nous préparer pour demain tout en conservant nos valeurs.

Les fonds ISR gagnent rapidement en popularité auprès des investisseurs canadiens et, selon un rapport de 2016 de L’Association pour l’investissement responsable, ils représentent 38 % de l’industrie canadienne des placements. L’intérêt pour les stratégies d’investissement responsable s’est répandu, notamment chez les investisseurs individuels, les caisses de retraite et les gestionnaires d’actifs. L’actif administré a atteint environ 1,5 billion de dollars, en hausse de 49 % sur une période de deux ans se terminant en 2015.

Qu’est-ce l’investissement socialement responsable?

Historiquement, l’investissement socialement responsable a commencé par des chefs religieux qui demandaient à leurs adeptes d’éviter les entreprises « pécheresses » comme les producteurs d’armes à feu, d’alcool et de produits du tabac. Le concept a ensuite évolué pour inclure des questions politiques comme les droits civils, l’égalité des sexes et les droits des travailleurs. Aujourd’hui, les fonds ISR s’attaquent à une myriade de problèmes complexes du monde moderne. Ils comprennent la cybersécurité et la protection de la vie privée, la gouvernance d’entreprise, les changements environnementaux et la justice sociale.

Trois types de facteurs clés sont utilisés pour déterminer et mesurer les répercussions éthiques et durables d’une entreprise, connus sous le nom de critères ESG : soit les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Facteurs environnementaux : pour mesurer les répercussions environnementales d’une entreprise, les critères ESG peuvent tenir compte de facteurs tels que le type et la quantité d’énergie qu’elle utilise pour mener ses activités, la pollution et les déchets produits par ses installations de production, la façon dont elle procède à leur élimination, son utilisation des ressources naturelles et si elle participe à des efforts pour reconstituer ces ressources, le cas échéant. De plus, les critères mesurent les répercussions financières des risques environnementaux et la façon dont l’entreprise atténue ces risques.

Facteurs sociaux : les répercussions sociales d’une entreprise témoignent de son système de valeurs. L’entreprise fait-elle la promotion de la diversité en offrant des possibilités d’avancement aux femmes et aux minorités? L’entreprise redonne-t-elle à la collectivité en s’associant à des organismes de bienfaisance, en faisant don d’une partie de ses profits ou en encourageant le bénévolat? Ses employés sont-ils traités équitablement et tirent-ils profit d’un milieu de travail sécuritaire? L’entreprise tient-elle ses vendeurs et ses fournisseurs responsables de se conformer à ces mêmes normes?

Facteurs de gouvernance : en plus d’être soucieux de l’environnement et de la société, la comptabilité et la gouvernance d’une entreprise sont des facteurs essentiels à prendre en compte pour un investisseur. Les investisseurs devraient rechercher des entreprises qui cultivent une culture de conformité et un comportement éthique. Les méthodes de comptabilité financière des entreprises devraient être transparentes et conformes aux normes comptables. Les dirigeants, les membres du conseil d’administration et les partenaires d’une entreprise ne doivent faire l’objet d’aucun conflit d’intérêts, et ils doivent agir avec honnêteté et intégrité.

Là pour durer

L’ISR ne vise pas seulement à nous faire sentir mieux au sujet des entreprises que nous choisissons de soutenir. Les gestionnaires d’actifs citent de meilleurs rendements et une diminution des risques à long terme comme raisons de recourir à des stratégies d’ISR. Idéalement, une gestion responsable (par les entreprises) profite à la société et constitue une saine pratique des affaires.

Il est clair que les fonds ISR ne sont pas qu’une mode. Les investisseurs peuvent facilement participer en investissant dans des fonds communs de placement ISR et des FNB. Comme de plus en plus d’entreprises prennent l’initiative de faire le bien tout en donnant de bons résultats à leurs actionnaires, il est raisonnable de s’attendre à ce que la popularité (et le rendement) de ces types de placements augmente.

Vous avez aimé ce que vous avez lu? Obtenir plus de renseignements sur le Blogue IFSE.


Aller de l’avant dans la planification de votre cheminement de carrière

Une fois que vous avez décidé d’entreprendre une carrière dans le secteur des services financiers, vous gagnerez l’accès à une grande diversité d’emplois pouvant correspondre aux forces et aux traits de personnalité qui vous sont propres. Cependant, avec une telle diversité de disciplines à votre disposition – des conseils financiers aux rôles de réglementation – il peut être difficile de trancher quant à votre cheminement de carrière. Au moment de prendre une décision pour la prochaine étape, il est important de garder à l’esprit que vous possédez des compétences et des intérêts particuliers qui peuvent déjà bien se prêter à certains domaines d’emploi.

Déterminer les postes dans le secteur des services financiers qui vous conviennent

Pour vous aider à planifier votre carrière le mieux possible, voici un court résumé de certains des domaines d’emploi les plus populaires dans le secteur des services financiers, accompagnés des titres de poste et des compétences exigées.

Aide, services à la clientèle et administration – Commencer votre carrière

Ce domaine d’emploi vise à offrir de l’assistance aux clients, aux conseillers et aux courtiers. Dans ces rôles de premier échelon, vous prendrez en charge diverses tâches administratives, comme la transmission et la résolution de requêtes, la création de nouvelles occasions d’affaires ainsi que la préparation de la documentation.

  • Aptitudes ou qualités essentielles : Avenant, minutieux, bonne maîtrise de l’informatique et axé sur le client
  • Titres de postes courants : Représentant du service à la clientèle, adjoint à l’agent d’assurance-vie et adjoint au conseiller financier

Planification, conseil et consultation – Aider les clients à atteindre leurs objectifs

Les professionnels œuvrant dans ce domaine d’emploi concentrent leurs efforts à aider les clients à améliorer leur situation financière en comprenant leur situation personnelle, en analysant l’information, en évaluant les options et en recommandant les solutions possibles. Par exemple, ils peuvent recommander des produits tels que des fonds d’investissement ou des régimes d’assurance.

  • Aptitudes ou qualités essentielles : Excellentes aptitudes de communication et de résolution de problèmes et esprit critique
  • Titres de postes courants : Conseiller financier, agent d’assurance-vie, représentant sur le marché dispensé et représentant en fonds communs de placement

Conformité et gestion des risques – Respecter les exigences réglementaires

Les gens occupant ces postes s’assurent que les entreprises agissent en accord avec la règlementation de l’industrie en offrant de la supervision en temps réel ainsi qu’en faisant la promotion de normes éthiques. Ces personnes peuvent être responsables de la création de procédures de conformité, de la

supervision de gestionnaires, de la surveillance de transactions et d’opérations. Elles peuvent également veiller que les comptes soient configurés et tenus à jour de façon appropriée.

  • Aptitudes ou qualités essentielles : Connaissance approfondie de l’industrie et de la règlementation, minutie et excellente capacité de prise de décisions
  • Titres de postes courants : Chef de la conformité, agent de la conformité, directeur de succursale et agent de la conformité de succursale

Personnel administratif et opérationnel – Prendre en charge les tâches essentielles

Ces professionnels sont responsables de la prise en charge du traitement et du redressement des transactions de façon rapide et efficace. Le personnel opérationnel s’occupe notamment d’activités cruciales comme le traitement des ordres de fonds communs de placement, la surveillance du bon règlement des fonds et la tenue de dossiers précis sur les porteurs de parts.

  • Aptitudes clés : Avoir l’œil pour les détails, être en mesure d’accomplir plusieurs tâches simultanément, être rapide et faire preuve d’un esprit astucieux
  • Titres de postes courants : Administrateur de nouveau compte, représentant du service à la clientèle, administrateur de fonds communs de placement, administrateur de règlement et administrateur de redressement

Passer à la prochaine étape

Est-ce que l’un de ces choix de carrière vous convient? Pour en apprendre davantage, consultez notre graphique interactif : Plans de carrière. Si vous êtes intéressé à lancer votre carrière, consultez notre catalogue de cours.

 

 


Souhaitez-vous obtenir votre permis pour devenir agent d’assurance-vie? Le processus comporte plusieurs étapes, et les exigences varient d’une province à l’autre. Nous avons fourni un aperçu général des principaux préalables auxquels vous devrez satisfaire pour entreprendre ce cheminement de carrière passionnant. Pour les personnes qui ne souhaitent vendre que des produits d’assurance contre les accidents et la maladie, le processus d’obtention du permis est essentiellement le même que celui d’un permis d’agent d’assurance-vie complet.

Étape 1 : Certification

Inscrivez-vous au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP) offert par l’Institut IFSE. Le programme de formation comporte cinq modules :

  • Assurance-vie
  • Assurance contre la maladie ou les accidents
  • Fonds distincts et rentes
  • Déontologie et pratique professionnelle (Québec)
  • Déontologie et pratique professionnelle (Québec)

Selon le permis que vous souhaitez obtenir, vous devrez suivre une combinaison de ces cinq modules.

Pour obtenir votre certification, vous devrez réussir tous les examens associés aux modules exigés. Une fois les examens passés avec succès, l’IFSE mettra à jour votre statut sur le compte du Registre canadien des participants en assurance que vous avez créé dans le cadre du processus d’inscription.

Consultez les pages concernant le PQAP ou l’Assurance contre la maladie ou les accidents pour obtenir de plus amples renseignements.

Étape 2 : Examens d’obtention du permis

La prochaine étape consiste à vous inscrire aux examens d’obtention du permis auprès de votre organisme provincial de réglementation des assurances compétent. Voici une liste des organismes de réglementation des assurances au Canada.

Province/territoireOrganisme de réglementation
AlbertaAlberta Insurance Council
Colombie-BritanniqueInsurance Council of British Columbia
ManitobaInsurance Council of Manitoba
Nouveau-BrunswickCommission des services financiers et des services aux consommateurs
Terre-Neuve-et-LabradorSurintendant des assurances
Territoires du Nord-OuestSurintendant des assurances
Nouvelle-ÉcosseSurintendant des assurances
NunavutSurintendant des assurances
OntarioCommission des services financiers de l’Ontario
Île-du-Prince-ÉdouardSurintendant des assurances
QuébecAutorité des marchés financiers
SaskatchewanInsurance Councils of Saskatchewan
YukonSurintendant des assurances

Encore une fois, vous devrez réussir une série d’examens modulaires selon le permis que vous souhaitez obtenir. Les sujets d’examen sont les mêmes que ceux des examens que vous avez passés à l’IFSE. Gardez toutefois à l’esprit que vous devez satisfaire à cette condition dans un délai d’un an.

Le nouveau programme harmonisé mis en place le 1er janvier 2016 s’applique à tous les territoires de compétence du Canada. Si vous souhaitez exercer votre profession dans plus d’une province ou si vous déménagez d’une province à l’autre, vous n’avez pas à repasser vos examens d’obtention du permis. La seule exception est le Québec étant donné que la province possède son propre module sur la déontologie et la pratique professionnelle.

Étape 3 : Parrainage

Maintenant que vous avez réussi les examens, le temps est venu de trouver un fournisseur d’assurance qui parrainera votre demande de permis dans votre province d’origine. En gros, la société qui vous parraine conclura un contrat avec vous en vertu duquel vous agirez comme agent d’assurance-vie de l’entreprise.

Il incombe à l’assureur de déterminer si vous avez répondu à tous les critères et êtes apte à obtenir un permis. Il doit également surveiller vos activités afin de s’assurer que vous respectez les règles et les règlements régissant votre travail comme agent d’assurance-vie.

Étape 4 : Assurance erreurs et omissions

Avant de pouvoir présenter une demande de permis, vous devez souscrire une assurance erreurs et omissions, laquelle est une assurance responsabilité professionnelle ayant pour but de vous protéger contre les réclamations de clients pour toute erreur non intentionnelle. L’assurance erreurs et omissions est obligatoire et la société qui vous parraine vous aidera vraisemblablement à trouver un fournisseur.

Étape 5 : Demande

Ce processus comprend la présentation de la demande, le paiement des droits de permis et la vérification des antécédents judiciaires (p. ex., antécédents criminels et financiers) au besoin. Assurez-vous au moment de remplir le formulaire de demande d’avoir fourni tous les renseignements requis.

Les territoires de compétence examinent le formulaire de demande et les renseignements supplémentaires afin d’établir si vous avez satisfait à tous les critères sous-jacents. De plus, ils déterminent si vous êtes « de bonne moralité et de bonne réputation » et si vous “exercerez vos activités de bonne foi”.

Autres exigences

Chaque province peut avoir ses propres conditions auxquelles vous devez satisfaire. Au Québec, les nouveaux titulaires de permis sont soumis à une période d’attente de douze semaines pendant laquelle un représentant autorisé les supervise.

La plupart des provinces exigent que les agents demeurent au fait des nouveautés du secteur en suivant des cours de formation continue. L’Insurance Council of British Columbia exige que tous les titulaires de permis réussissent un cours sur ses règles pendant la première année qui suit l’obtention du permis. Assurez-vous de vérifier auprès de votre organisme provincial de réglementation que vous avez obtenu la liste complète des exigences.

Êtes-vous prêt à entreprendre le cheminement qui vous permettra de devenir agent d’assurance-vie? Inscrivez-vous dès aujourd’hui au PQAP de l’IFSE. Si vous ne voulez obtenir que le permis d’agent d’assurance contre la maladie ou les accidents, nous pouvons également vous aider.

Souhaitez-vous en savoir davantage sur les possibilités de carrière dans le secteur des services financiers? Visionnez notre vidéo « Une journée dans la vie d’un agent d’assurance-vie ».


Les agents d’assurance-vie accomplissent beaucoup de choses au cours d’une journée et souvent aussi pendant la soirée. Bien qu’ils soient tous différents, cet aperçu vous donnera une idée de ce que beaucoup d’entre eux font tous les jours.

Matin : communication avec les clients

Les agents d’assurance-vie passent une grande partie de leur journée à communiquer avec les clients, et ce dès le matin. Après avoir bu un café, ils commencent fort probablement la journée en consultant leur messagerie vocale et leurs courriels. Certains de ces messages proviendront de clients existants qui ont des questions sur leurs polices ou leurs demandes de règlement. Des agents peuvent également profiter de ce temps pour confirmer des rendez-vous avec des clients prévus plus tard dans la journée.

De plus, les agents d’assurance-vie doivent communiquer par écrit avec des compagnies d’assurance ou des agences générales. Il peut y avoir des exigences en suspens qui, une fois satisfaites, permettront de faciliter le processus de souscription ou les compagnies d’assurance peuvent transmettre leur décision sur une demande.

Avant-midi : rencontres avec les clients

L’assurance et la planification à long terme sont souvent compliquées, et les agents d’assurance-vie jouent un rôle important dans la détermination des besoins en assurance de chaque client. Ils aident leurs clients à comprendre les risques financiers auxquels ils seraient exposés en cas d’accidents, d’invalidité ou de décès. Déterminer l’assurance la plus appropriée pour un client commence habituellement par un passage en revue avec lui de l’analyse détaillée de ses besoins.

Ce type d’analyse exige du temps, de nombreux agents d’assurance-vie rencontreront donc leurs clients en personne pour en discuter à leur bureau ou à la résidence de ceux-ci. Pour de nombreux agents d’assurance-vie, la période de dîner est le moment idéal pour prévoir une rencontre en personne.

Dîner/début d’après-midi : rappels et prospection

Après le dîner, les agents d’assurance-vie peuvent communiquer avec des clients existants au sujet de polices qui arrivent à échéance. Dans certains cas, le renouvellement de cette police sera relativement simple, alors que dans d’autres, les agents d’assurance-vie peuvent décider que la police qui arrive à échéance ne fournit plus la meilleure assurance à leur client et proposeront d’examiner des solutions de rechange.

Il s’agit aussi pour eux d’un bon moment pour travailler à l’élargissement de leur clientèle. Les meilleurs clients potentiels sont recommandés par des clients existants. Les clients heureux sont plus enclins à recommander leurs amis et leur famille.

Les autres activités de développement commercial des agents d’assurance-vie comprennent la création de réseaux de recommandation avec d’autres professionnels de secteurs connexes (avocats, comptables, planificateurs financiers et courtiers en hypothèques) qui dirigent des ateliers ou des présentations offrant de l’enseignement en matière d’assurance à la collectivité en général ou la sollicitation à froid de clients potentiels et l’organisation de campagnes de publipostage.

La prospection peut également se faire de façon virtuelle, ainsi certains agents d’assurance-vie peuvent prendre le temps de mettre à jour leurs blogues, d’écrire des articles de bulletin ou de publier sur leur compte de médias sociaux.

Milieu de l’après-midi : perfectionnement

Le perfectionnement constitue un aspect essentiel d’un travail en perpétuelle évolution sous l’effet de nouveaux produits, marchés et règlements ainsi que de nouvelles règles. Certaines compagnies d’assurance offrent des séances de formation aux agents pour les aider à mieux comprendre le fonctionnement des produits d’assurance et leur fournir des techniques de marketing et de vente visant ces produits.

Les agents d’assurance-vie peuvent également participer à du perfectionnement professionnel plus structuré comme des cours offerts par des établissements comme l’IFSE.

Soirée : réseautage

Les agents d’assurance-vie assistent aux réunions de leur association professionnelle et aux événements de réseautage en soirée. Certains autres soirs, un nouvel agent d’assurance-vie peut rencontrer un mentor en prenant un repas ou quelques verres, alors qu’un agent plus chevronné peut agir comme mentor auprès d’une personne qui commence dans le domaine. Le réseautage et le mentorat sont d’excellents moyens de partager des renseignements sur de nouveaux produits, des techniques de vente, et ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas dans la profession.

Les agents d’assurance-vie savent également qu’il importe de faire du réseautage avec les personnes œuvrant dans des secteurs connexes, notamment les planificateurs financiers, les avocats et les comptables. Certains agents font partie d’un groupe de professionnels experts dans certains secteurs qui se rencontrent pour discuter du travail.

Voulez-vous en savoir davantage sur la vie quotidienne d’un agent d’assurance-vie? Visionnez cette courte vidéo.


Au cours des 50 dernières années, l’Institut IFSE a aidé plus de 250 000 professionnels du secteur à préparer leur carrière dans le domaine des services financiers en leur offrant une éducation et une formation de qualité. Pour ajouter à ses services, l’IFSE a élaboré ces ressources de carrière « gratuites » disponibles sur son site Web. Que vous cherchiez à commencer une nouvelle carrière ou à progresser dans votre cheminement, nous sommes convaincus que ces ressources vous seront bénéfiques.

Une journée dans la vie d’un professionnel – vidéos sur les carrières

Ces courtes vidéos vous donnent un aperçu d’une journée dans la vie d’un professionnel. Vous pouvez obtenir un aperçu général du type de tâches et de responsabilités principales d’un emploi donné. Les vidéos saisissent l’essence même de ces emplois.

Plans de carrière

L’outil convivial Plans de carrière se divise en quatre catégories : commencer votre carrière, conseils, opérations/services administratifs et conformité. Vous pouvez cliquer sur le graphique interactif pour consulter différents rôles. Chaque rôle comprend une description du poste, une liste des aptitudes ou qualités essentielles, une estimation de l’échelle salariale, ainsi que les cours recommandés.

Blogues des carrières

L’IFSE publie du contenu sur une grande variété de sujets, y compris des renseignements et des conseils professionnels. Vous pouvez en apprendre davantage, entre autres, sur la manière de se préparer à une entrevue réussie et de réaliser des entrevues informationnelles, ainsi que sur les perspectives d’emploi dans le secteur des services financiers.

CareerLink

Vous êtes prêt à trouver cet emploi? Établissez des liens avec les employeurs du secteur et consultez les offres d’emploi disponibles sur le site Web CareerLink de l’IFSE. Découvrez qui embauche en ce moment.

L’IFSE a à cœur d’offrir la meilleure formation et le meilleur soutien financiers qui soient et à habiliter les personnes grâce à des connaissances permettant d’orienter leur cheminement de carrière. Consultez régulièrement le site Web de l’IFSE, alors que nous continuons d’élaborer une panoplie de ressources visant à vous aider à réaliser vos rêves professionnels.